Simulation d’investissement en SCPI : découvrez combien il peut vous rapporter

Une SCPI, qu’est-ce que c’est ? 

SCPI : Définition

Communément appelées « pierre papier », les sociétés civiles de placement immobilier, ou SCPI, sont des organismes de placement collectif qui vous permettent d’acquérir et de gérer un patrimoine immobilier destiné à la location, avec une mise de départ qui peut ne pas être très élevée. Il n'y a pas de plafond maximum de souscription, et les tickets d’entrée se situent généralement entre 500 et 1 000 euros. Contrairement à l'investissement immobilier classique, la SCPI est donc accessible à toutes les bourses.

L’investisseur achète des parts sociales de SCPI et obtient, en contrepartie, un pourcentage des revenus qu’elle perçoit grâce à la location. Le rendement de l’investissement locatif en SCPI oscille entre 4 et 5% en moyenne depuis quelques années, et peut grimper jusqu’à 7 % pour les SCPI les plus performantes !

Fonctionnement d’une SCPI 

On distingue deux catégories de SCPI : 

• SCPI à capital fixe : vous ne pourrez acquérir des parts que dans le cadre d’une émission ou d’une augmentation de capital, cette dernière étant soumise à conditions.
• SCPI à capital variable : vous avez la possibilité d’acquérir ou de céder vos parts quand vous l’entendez, par exemple en fonction des résultats réalisés.

Pour optimiser leurs placements, ces organismes peuvent investir aussi bien dans de l’immobilier résidentiel que commercial. Les SCPI de rendement sont surtout spécialisées dans l’immobilier de bureau et d’entreprise, ou dans la location meublée au sein de résidences services. Les SCPI de défiscalisation permettent, de leur côté, de profiter des avantages fiscaux prévus par certains dispositifs, comme le Pinel en cas de location résidentielle en nu, ou le Malraux en cas d’immobilier nécessitant d’importants travaux de réhabilitation.

Pourquoi faire une simulation d’investissement en SCPI ? 

• Efficacité : il vous suffit de rentrer les variables de votre investissement pour trouver l’investissement optimal selon votre situation et définir votre projet en toute sérénité.
• Meilleur rendement : la simulation d’investissement en SCPI estime directement votre rendement d’après les données et paramètres entrés. Vous pouvez alors choisir votre type de rendement et visualiser des prévisions concernant votre projet.
• Prévisions personnalisées : un simulateur SCPI prend en compte votre profil, mais aussi vos choix et capacités d’investissement pour vous offrir les meilleures prévisions à court, moyen et long terme. 
• Actions pertinentes : une simulation SCPI permet de visualiser les différentes configurations d’investissement pour vous accompagner dans votre prise de décision.

Quels sont les paramètres d’une simulation en SCPI ? 

• Le montant que vous souhaitez investir ;
• La durée de détention de vos parts ;
• Le rendement de la SCPI hors revalorisation ;
• Les montants des apports et emprunts nécessaires à l’achat des parts.

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Tout savoir sur la simulation de SCPI Pinel

Qu’est-ce qu’une SCI Pinel ?

Votée le 1er septembre 2014, la loi Pinel offre aux investisseurs une réduction d’impôt lorsqu’ils investissent dans l’immobilier neuf afin de mettre ce bien en location pour une durée de 6, 9 ou 12 ans. Une SCPI Pinel correspond donc à un investissement dans une SCPI qui offre les mêmes avantages que les investissements dans un bien locatif classique accrédité au dispositif, avec une réduction d’impôt allant de 12 % à 21 % de l’investissement selon la durée du placement. Une SCPI Pinel regroupe alors des biens immobiliers neufs ou rénovés que les investisseurs n’ont pas à sélectionner : la société de gestion s’en occupe pour eux.

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Comment fonctionne une simulation en SCPI Pinel ? 

• Les 3 premières années d’investissement : vous pouvez souscrire pour une durée de 30 à 36 mois. La SCPI se charge de récolter les fonds et de les investir. Elle s’occupe également de mettre les biens en location et de trouver des locataires. Lorsque le placement des fonds est en attente, toutes les cotisations sont placées sur des investissements à capital garanti.

• Les 6, 9 ou 12 années d’investissement suivant : les logements sont loués pour les durées choisies et la SCPI se charge de gérer les parcs immobiliers et de verser les loyers.

Les 2 ou 3 années après la location obligatoire :  le parc immobilier est revendu par la SCPI et la valeur liquidative des parts de chacun est déterminée. Au terme du dispositif, les souscripteurs de la SCPI peuvent revendre leurs parts et récupérer le capital équivalent.

Quels sont les montants de défiscalisation en SCPI Pinel ? 

• 12 % des montants investis sur 6 ans ;
• 18 % des montants investis sur 9 ans ;
• 21 % des montants investis sur 12 ans.

En résumé 

Qu’est-ce qu’une simulation d’investissement en SCPI ?

Quels sont les avantages d’une simulation SCPI ? 

Pourquoi faire une simulation en SCPI Pinel ?