Le calcul de rentabilité immobilière
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La rentabilité immobilière mesure la performance d’un investissement immobilier locatif et permet d’évaluer son intérêt comparativement à d’autres placements financiers. On parle aussi de rentabilité locative ou de rendement locatif. Nexity vous précise comment calculer la rentabilité immobilière et quelles variables y inclure pour avoir une vision juste de votre retour sur investissement.
Comment calculer la rentabilité immobilière d’un projet : évaluer vos gains
La rentabilité immobilière s’exprime sous forme d’un ratio entre les revenus locatifs et les charges générés par le bien immobilier loué.
Au-delà des seuls futurs loyers encaissés, d’autres avantages financiers sont aussi à inclure dans les ressources procurées par votre projet : notamment les éventuelles économies d’impôts obtenues grâce à l’opération immobilière, si celle-ci bénéficie de dispositifs incitatifs dédiés : par exemple les réductions d’impôts Pinel ou encore Censi-Bouvard, si vous en relevez.
Enfin, parmi les autres gains à prendre en compte figurent les différentes opportunités fiscales auxquelles vous pourrez avoir droit : en particulier l’éventuel déficit foncier créé, par exemple à l’occasion de travaux importants, qui peut parfois être déduit de vos revenus globaux en fonction des régimes fiscaux.
>> À lire également : Comparatif des dispositifs de défiscalisation
Le calcul des charges en matière de rentabilité immobilière
Pour apprécier précisément le coût-avantage d’un investissement locatif, sa rentabilité immobilière doit être calculée nette de charges et d’impôts : on parle alors de calcul de rentabilité nette nette. Les charges correspondent premièrement à tous les coûts relatifs à l’acquisition du bien immobilier, (non déductibles des impôts, en fonction du régime fiscal dont vous relevez) :
- le prix d’achat ;
- les frais d’agence ;
- les frais de notaire ;
- le coût du crédit (intérêts d’emprunt) ;
- les frais de dossier ;
- l’assurance de prêt etc.
S’y ajoutent les différentes charges et impôts tels que :
- les charges d’exploitation : charges locatives, charges de copropriété, frais de gestion, assurance loyers impayés, honoraires de syndic, frais d’entretien, travaux de réparation ;
- la taxe foncière ;
- l’impôt sur le revenu ou sur les bénéfices industriels et commerciaux.
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